ricerca immobili

3 novembre 2011

Comprare casa "sulla carta":

Come tutelarsi se l'immobile è in costruzione

Fino a pochi anni fa era una situazione da puro "far-west".

Poi è arrivata una legge - la 122 del 2005 - che ha cercato di mettere un po' d'ordine introducendo importanti strumenti di garanzia per l'acquirente.

Questo, almeno, sulla carta. Nella pratica, invece, questi strumenti - primo fra tutti la fidejussione obbligatoria - spesso non vengono applicati.

Spesso l'acquirente non conosce i propri diritti e non li fa valere al momento della firma del contratto.

Così poi non gli resta che incrociare le dita...

Obbligatoria la fidejussione...
Il costruttore è obbligato a farsi rilasciare da una banca o un'assicurazione una fidejussione a favore dell'acquirente per il valore delle somme riscosse e da riscuotere prima del rogito.

... e anche la polizza sull'immobile
Il costruttore ha anche l'obbligo di stipulare, prima del rogito finale, una polizza assicurativa a beneficio dell’acquirente, della durata di 10 anni.

Ma la realtà è diversa
Secondo un'indagine di Soldi&Diritti, solo un'impresa su tre rilascia attualmente all'acquirente la fidejussione bancaria, che ovviamente ha un costo per il costruttore.

Rifiutate di firmare un contratto che non la prevede e comunque tenete presente che, se manca la fideiussione, potete chiedere al giudice di annullare il contratto e chiedere il rimborso di quanto versato con gli interessi.



How to protect themselves if the building is under construction

Until a few years ago it was a situation of pure "Far West".

Then came a law - the 122 of 2005 - which has tried to put some 'order by introducing important security instruments for the buyer.

This, at least on paper. In practice, however, these instruments - first of all the surety required - are often not applied.

Often the buyer does not know their rights and submits them at the time of signing the contract.

So then he can only cross our fingers ...

Mandatory surety ...
The manufacturer is obliged to obtain from a bank or a surety insurance to the buyer for the value of the amounts received and receivable before the deed.

... and also the policy on the property
The manufacturer is also obliged to conclude, before the final deed, an insurance policy for the benefit of the purchaser, for a period of 10 years.

But the reality is different
According to a survey of Money & Rights, only one out of three currently released to the buyer the bank guarantee, which obviously has a cost for the manufacturer.

Refuse to sign a contract that permits it, however, keep in mind that, if there is no guarantee, you can ask the judge to cancel the contract and demand repayment of the amount paid with interest.

source VIRGILIO ECONOMIA

Nessun commento:

Posta un commento

Benvenuti, IMMOBILMENTE è anche la tua voce, fatti sentire...
Chiunque ritenga di sentirsi in qualche modo danneggiato dalla presenza di link al proprio sito può chiedere la rimozione dei link o la modifica degli stessi, anche con una semplice e-mail a hardwaristaesoftwarista@hotmail.it